AML-KYC-RICHTLINIE
Letzte Aktualisierung: 16.02.2024
FÜR BAREINZAHLUNGEN UND BARABHEBUNGEN.
AML Anti-Geldwäsche-Richtlinie von Casabet.
Ziel der AML-Richtlinie: Wir streben an, allen unseren Nutzern und Kunden auf Casabet höchste Sicherheit zu bieten. Dazu wird eine dreistufige Kontoüberprüfung durchgeführt, um die Identität unserer Kunden sicherzustellen. Der Grund dafür ist, zu beweisen, dass die Angaben der registrierten Person korrekt sind und die verwendeten Einzahlungsmethoden nicht gestohlen oder von jemand anderem verwendet werden, was den allgemeinen Rahmen für den Kampf gegen Geldwäsche schaffen soll. Wir berücksichtigen auch, dass je nach Nationalität und Herkunft, der Zahlungsweise und der Auszahlung unterschiedliche Sicherheitsmaßnahmen getroffen werden müssen.
Casabet ergreift auch angemessene Maßnahmen, um das Risiko der Geldwäsche zu kontrollieren und zu begrenzen, einschließlich der Bereitstellung geeigneter Mittel.
Casabet verpflichtet sich zu hohen Standards der Geldwäschebekämpfung (AML) gemäß den EU-Richtlinien, Compliance und erfordert von Management und Mitarbeitern, diese Standards bei der Verhinderung der Nutzung seiner Dienste für Geldwäschezwecke durchzusetzen.
Das AML-Programm von Casabet ist darauf ausgelegt, konform zu sein mit:
EU: „Richtlinie 2015/849 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 20. Mai 2015 zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems zum Zwecke der Geldwäsche“
EU: „Verordnung 2015/847 über Informationen, die Überweisungen von Geldern begleiten“
EU: Verschiedene Vorschriften, die Sanktionen oder restriktive Maßnahmen gegen Personen und Embargos für bestimmte
Waren und Technologien, einschließlich aller Dual-Use-Güter, auferlegen.
BE: „Gesetz vom 18. September 2017 zur Verhinderung von Geldwäsche und zur Begrenzung der Verwendung von Bargeld“
DEFINITION VON GELDWÄSCHE:
Geldwäsche wird verstanden als:
Die Umwandlung oder Übertragung von Eigentum, insbesondere Geld, in dem Wissen, dass dieses Eigentum aus kriminellen Aktivitäten oder der Teilnahme an solchen Aktivitäten stammt, mit dem Zweck, die illegale Herkunft des Eigentums zu verbergen oder zu verschleiern oder einer Person zu helfen, die an der Begehung einer solchen Aktivität beteiligt ist, die rechtlichen Konsequenzen der Handlung dieser Person oder des Unternehmens zu vermeiden;
Die Verschleierung oder Verheimlichung der wahren Natur, Quelle, Lage, Verfügung, Bewegung, Rechte in Bezug auf oder Eigentum an Eigentum, in dem Wissen, dass dieses Eigentum aus kriminellen Aktivitäten oder einer Handlung der Teilnahme an einer solchen Aktivität stammt;
Der Erwerb, Besitz oder die Nutzung von Eigentum, in dem Wissen zum Zeitpunkt des Erhalts, dass dieses Eigentum aus kriminellen Aktivitäten oder aus der Unterstützung einer solchen Aktivität stammt;
Teilnahme an, Verbindung zur Begehung, Versuche zur Begehung und Beihilfe, Anstiftung, Erleichterung und Beratung bei der Begehung einer der zuvor genannten Handlungen.
Geldwäsche gilt auch dann als solche, wenn die Aktivitäten, die das zu waschende Eigentum erzeugt haben, im Gebiet eines anderen Mitgliedstaats oder in dem eines Drittlandes durchgeführt wurden.
ORGANISATION DER AML FÜR CASABET:
Darüber hinaus ist ein AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) für die Durchsetzung der AML-Richtlinie und der Verfahren innerhalb des Systems verantwortlich.
Der AMLCO untersteht der direkten Verantwortung des Generalmanagements:
Änderungen der AML-Richtlinie und Implementierungsanforderungen:
Jede wesentliche Änderung der AML-Richtlinie von Casabet bedarf der Genehmigung durch die Geschäftsführung und den Geldwäschebeauftragten.
DREI SCHRITTE VERIFIZIERUNG:
Schritt eins Verifizierung:
Schritt eins Verifizierung muss von jedem Benutzer und Kunden durchgeführt werden, um Abhebungen zu tätigen. Unabhängig von der Wahl der Zahlungsmethode, dem Betrag der Zahlung, dem Betrag der Abhebung, der Wahl der Abhebung und der Nationalität des Benutzers/Kunden muss zuerst die Schritt eins Verifizierung durchgeführt werden. Die Schritt eins Verifizierung ist ein Dokument, das vom Benutzer/Kunden selbst ausgefüllt werden muss. Folgende Informationen müssen ausgefüllt werden: Vorname, Nachname, Geburtsdatum, Land des gewöhnlichen Aufenthalts, Geschlecht und vollständige Adresse.
Schritt zwei Verifizierung:
Schritt zwei Verifizierung muss von jedem Benutzer durchgeführt werden, der über 2000€ (zweitausend Euro) einzahlt oder über 2000€ (zweitausend Euro) abhebt. Bis die Schritt zwei Verifizierung abgeschlossen ist, wird die Abhebung oder Einzahlung zurückgehalten. Die Schritt zwei Verifizierung führt den Benutzer oder Kunden zu einer Unterseite, auf der er seinen Ausweis hochladen muss. Der Benutzer/Kunde muss ein Bild seines Ausweises machen, während eine Büroklammer mit einer sechsstellig zufällig generierten Nummer neben seinem Ausweis liegt. Nur ein offizieller Ausweis darf zur Identitätsüberprüfung verwendet werden, je nach Land kann die Vielfalt der akzeptierten Ausweise unterschiedlich sein. Es wird auch eine elektronische Überprüfung durchgeführt, um sicherzustellen, dass die ausgefüllten Daten aus der Schritt eins Verifizierung korrekt sind. Die elektronische Überprüfung überprüft über zwei verschiedene Datenbanken, ob die angegebenen Informationen mit dem ausgefüllten Dokument und dem Namen des Ausweises übereinstimmen. Wenn der elektronische Test fehlschlägt oder nicht möglich ist, muss der Benutzer/Kunde eine Bestätigung seines aktuellen Wohnsitzes einsenden. Eine von der Regierung ausgestellte Meldebescheinigung oder ein ähnliches Dokument ist erforderlich.
Schritt drei Verifizierung:
Schritt drei Verifizierung muss von jedem Benutzer durchgeführt werden, der über 5000€ (fünftausend Euro) einzahlt oder über 5000€ (fünftausend Euro) abhebt. Bis die Schritt drei Verifizierung abgeschlossen ist, wird die Abhebung oder Einzahlung zurückgehalten. Für Schritt drei wird der Benutzer/Kunde nach einer Quelle des Vermögens gefragt.
KUNDENIDENTIFIKATION UND -VERIFIZIERUNG (KYC)
Die formale Identifikation von Kunden beim Eintritt in Geschäftsbeziehungen ist ein wesentliches Element, sowohl für die Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung als auch für die KYC-Richtlinie. Diese Identifikation beruht auf den folgenden grundlegenden Prinzipien:
Eine Kopie Ihres Reisepasses, Personalausweises oder Führerscheins, jeweils neben einer handschriftlichen Notiz, die sechs zufällig generierte Zahlen erwähnt. Außerdem ist ein zweites Bild mit dem Gesicht des Benutzers/Kunden erforderlich. Der Benutzer/Kunde darf alle Informationen außer Geburtsdatum, Nationalität, Geschlecht, Vorname, Nachname und Bild unkenntlich machen, um seine Privatsphäre zu schützen.
Bitte beachten Sie, dass alle vier Ecken des Ausweises auf demselben Bild sichtbar sein müssen und alle Details, außer den oben genannten, klar lesbar sein müssen. Wir könnten bei Bedarf nach allen Details fragen.
Ein Mitarbeiter kann bei Bedarf zusätzliche Überprüfungen basierend auf der Situation durchführen.
NACHWEIS DES WOHNSITZES:
Der Nachweis des Wohnsitzes wird durch zwei verschiedene elektronische Prüfungen durchgeführt, die zwei unterschiedliche Datenbanken verwenden. Wenn ein elektronischer Test fehlschlägt, hat der Benutzer/Kunde die Möglichkeit, einen manuellen Nachweis zu erbringen.
Eine aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens, die an Ihre registrierte Adresse gesendet wurde und innerhalb der letzten 3 Monate ausgestellt wurde, oder ein offizielles Dokument der Regierung, das Ihren Wohnsitz bestätigt.
Um den Genehmigungsprozess so schnell wie möglich zu gestalten, stellen Sie bitte sicher, dass das Dokument mit einer klaren Auflösung gesendet wird, bei der alle vier Ecken des Dokuments sichtbar und der gesamte Text lesbar ist.
Zum Beispiel: Eine Stromrechnung, Wasserrechnung, Kontoauszug oder jede amtliche Post, die an Sie adressiert ist.
Ein Mitarbeiter kann bei Bedarf zusätzliche Überprüfungen basierend auf der Situation durchführen.
HERKUNFT DER GELDER
Wenn ein Spieler über fünftausend Euro einzahlt, gibt es einen Prozess zum Verständnis der Herkunft des Vermögens (SOW).
Beispiele für SOW sind:
Eigentum an einem Unternehmen
Beschäftigung
Erbschaft
Investition
Familie
Es ist entscheidend, dass der Ursprung und die Legitimität dieses Vermögens klar verstanden werden. Wenn dies nicht möglich ist, kann ein Mitarbeiter ein zusätzliches Dokument oder einen Nachweis anfordern.
Das Konto wird eingefroren, wenn derselbe Benutzer entweder diesen Betrag auf einmal oder durch mehrere Transaktionen einzahlt, die diesen Betrag erreichen. Eine E-Mail wird ihnen manuell gesendet, um den obigen Prozess durchzugehen und eine Information auf der Website selbst.
Casabet fordert auch eine Banküberweisung/Kreditkarte an, um die Identität des Benutzers/Kunden weiter zu sichern. Dies gibt auch zusätzliche Informationen über die finanzielle Situation des Benutzers/Kunden.
GRUNDDOKUMENT FÜR SCHRITT EINS:
Das Grunddokument wird über die Einstellungsseite auf Casabet zugänglich sein. Jeder Benutzer muss die folgenden Informationen ausfüllen:
Vorname
Nachname
Nationalität
Geschlecht
Geburtsdatum
Das Dokument wird von einer KI gespeichert und erstellt, ein Mitarbeiter kann bei Bedarf zusätzliche Überprüfungen basierend auf der Situation durchführen.
RISIKOMANAGEMENT:
Um mit den verschiedenen Risiken und unterschiedlichen Vermögensverhältnissen in verschiedenen Regionen der Welt umzugehen, wird Casabet jede Nation in drei verschiedene Risikoregionen einteilen.
Region Eins: Geringes Risiko:
Für jede Nation aus Region Eins wird die Dreistufen-Verifizierung durchgeführt, wie zuvor beschrieben.
Region Zwei: Mittleres Risiko:
Für jede Nation aus Region Zwei wird die Dreistufen-Verifizierung bei niedrigeren Einzahlungs-, Auszahlungs- und Trinkgeldbeträgen durchgeführt. Schritt Eins wird wie üblich durchgeführt. Schritt Zwei wird nach einer Einzahlung von 1000€ (eintausend Euro) oder einer Auszahlung von 1000€ (eintausend Euro) durchgeführt. Schritt Drei wird nach einer Einzahlung von 2500€ (zweitausend fünfhundert Euro) oder einer Auszahlung von 2500€ (zweitausend fünfhundert Euro) durchgeführt. Auch Benutzer aus einer Region mit geringem Risiko, die Kryptowährung in eine andere Währung umwandeln, werden wie Benutzer/Kunden aus einer Region mit mittlerem Risiko behandelt.
Region Drei: Hohes Risiko:
Regionen mit hohem Risiko werden verboten. Hochrisikoregionen werden regelmäßig aktualisiert, um mit der sich schnell verändernden Umwelt einer sich schnell verändernden Welt Schritt zu halten.
Zusätzliche Maßnahmen:
Zusätzlich wird eine KI, die vom AML-Compliance-Beauftragten überwacht wird, nach ungewöhnlichem Verhalten suchen und es sofort an einen Mitarbeiter von Casabet melden.
Gemäß einem risikobasierten Ansatz und allgemeiner Erfahrung werden die menschlichen Mitarbeiter alle Prüfungen überprüfen, die zuvor von der KI oder anderen Mitarbeitern durchgeführt wurden, und je nach Situation erneut durchführen oder zusätzliche Prüfungen durchführen.
Darüber hinaus wird ein Datenwissenschaftler unterstützt von modernen, elektronischen, analytischen Systemen nach ungewöhnlichem Verhalten suchen, wie z.B. Einzahlungen und Abhebungen ohne längere Wettsitzungen, Versuche, ein anderes Bankkonto für Einzahlungen und Abhebungen zu verwenden, Änderungen der Nationalität oder Währung, Verhaltens- und Aktivitätsänderungen sowie Überprüfungen, ob ein Konto vom ursprünglichen Eigentümer verwendet wird.
Außerdem muss ein Benutzer für die Abhebung die gleiche Methode verwenden, die er für die Einzahlung verwendet hat, für den Betrag der ursprünglichen Einzahlung, um Geldwäsche zu verhindern.
Unternehmensweite Risikobewertung:
Als Teil ihres risikobasierten Ansatzes hat Casabet eine AML- ""Unternehmensweite Risikobewertung"" (EWRA) durchgeführt, um Risiken zu identifizieren und zu verstehen, die spezifisch für Casabet und ihre Geschäftsbereiche sind. Die AML-Risikopolitik wird nach Identifizierung und Dokumentation der inhärenten Risiken ihrer Geschäftsbereiche wie den angebotenen Diensten der Website bestimmt. Die Benutzer, denen Dienstleistungen angeboten werden, die von diesen Benutzern durchgeführten Transaktionen, die verwendeten Lieferkanäle der Bank, die geografischen Standorte der Betriebsstätten der Bank, Kunden und Transaktionen und andere qualitative und aufkommende Risiken.
Die Identifizierung von AML-Risikokategorien basiert auf dem Verständnis von Casabet für regulatorische Anforderungen, regulatorische Erwartungen und Branchenrichtlinien. Zusätzliche Sicherheitsmaßnahmen werden ergriffen, um die zusätzlichen Risiken zu berücksichtigen, die das World Wide Web mit sich bringt. Die EWRA wird jährlich überprüft.
LAUFENDE TRANSAKTIONSÜBERWACHUNG
AML-Compliance stellt sicher, dass eine ""laufende Transaktionsüberwachung"" durchgeführt wird, um Transaktionen zu erkennen, die im Vergleich zum Kundenprofil ungewöhnlich oder verdächtig sind. Diese Transaktionsüberwachung erfolgt auf zwei Ebenen:
1) Die erste Kontrolllinie:
Casabet arbeitet ausschließlich mit vertrauenswürdigen Zahlungsdienstleistern zusammen, die alle wirksame AML-Richtlinien haben, um zu verhindern, dass verdächtige Einzahlungen auf Casabet ohne ordnungsgemäße Durchführung von KYC-Verfahren auf den potenziellen Kunden erfolgen.
2) Die zweite Kontrolllinie:
Casabet informiert sein Netzwerk, so dass jeder Kontakt mit dem Kunden oder Spieler oder autorisierten Vertreter dazu führen muss, dass Sorgfaltspflichten bei Transaktionen auf dem betroffenen Konto ausgeübt werden.
Insbesondere gehören dazu:
Anfragen zur Durchführung von Finanztransaktionen auf dem Konto;
Anfragen in Bezug auf Zahlungsmittel oder Dienstleistungen auf dem Konto;
Auch die dreistufige Verifizierung mit angepasstem Risikomanagement sollte jederzeit alle erforderlichen Informationen über alle Kunden von Casabet liefern.
Außerdem müssen alle Transaktionen von Mitarbeitern überwacht werden, die vom AML-Compliance-Beauftragten überwacht werden, der von der Geschäftsleitung überwacht wird.
Die spezifischen Transaktionen, die dem Kundensupport-Manager übermittelt werden, möglicherweise durch ihren Compliance-Manager, müssen ebenfalls einer Sorgfaltspflicht unterliegen.
Die Feststellung der ungewöhnlichen Natur einer oder mehrerer Transaktionen hängt im Wesentlichen von einer subjektiven Beurteilung ab, in Bezug auf das Wissen über den Kunden (KYC), ihr finanzielles Verhalten und die Transaktionsgegenpartei.
Diese Überprüfungen werden von einem automatisierten System durchgeführt, während ein Mitarbeiter sie zur zusätzlichen Sicherheit überprüft.
Die beobachteten Transaktionen auf Casabet, für die es schwierig ist, ein ordnungsgemäßes Verständnis der gesetzlichen Aktivitäten und der Herkunft der Mittel zu erlangen, müssen daher schnell als atypisch betrachtet werden (da sie nicht direkt rechtfertigbar sind).
Jedes Mitarbeiter von Casabet muss die AML-Abteilung über jede atypische Transaktion informieren, die sie beobachten und die nicht einer bekannten gesetzlichen Aktivität oder Einkommensquelle des Kunden zugeordnet werden kann.
3) Die dritte Kontrolllinie:
Als letzte Verteidigungslinie gegen Geldwäsche wird Casabet manuelle Überprüfungen bei allen verdächtigen und höheren Risikobenutzern durchführen, um Geldwäsche vollständig zu verhindern.
Wenn Betrug oder Geldwäsche festgestellt wird, werden die Behörden informiert.
MELDUNG VERDÄCHTIGER TRANSAKTIONEN AUF CASABET.
In seinen internen Verfahren beschreibt Casabet präzise für seine Mitarbeiter, wann es notwendig ist, Bericht zu erstatten, und wie dabei vorzugehen ist.
Berichte über ungewöhnliche Transaktionen werden vom AML-Team gemäß der präzisen Methodik analysiert, die in den internen Verfahren vollständig beschrieben ist.
Abhängig von den Ergebnissen dieser Prüfung und auf der Grundlage der gesammelten Informationen entscheidet das AML-Team: ob es notwendig ist oder nicht, einen Bericht an die FIU zu senden, gemäß den gesetzlichen Verpflichtungen gemäß dem Gesetz vom 18. September 2017; ob es notwendig ist oder nicht, die Geschäftsbeziehungen mit dem Kunden zu beenden.
Verfahren
Die AML-Regeln, einschließlich der minimalen KYC-Standards, werden in operative Anweisungen oder Verfahren übersetzt, die auf der Intranet-Seite von Casabet verfügbar sind.
Aufzeichnung
Aufzeichnungen von für Identifikationszwecke erhobenen Daten müssen mindestens zehn Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung aufbewahrt werden.
Aufzeichnungen aller Transaktionsdaten müssen mindestens zehn Jahre nach Durchführung der Transaktionen oder nach Beendigung der Geschäftsbeziehung aufbewahrt werden.
Diese Daten werden sicher verschlüsselt offline und online gespeichert.
Schulung:
Die menschlichen Mitarbeiter von Casabet führen risikobasierte manuelle Kontrollen durch, für die sie eine spezielle Schulung erhalten.
Das Schulungs- und Aufklärungsprogramm spiegelt sich in seiner Nutzung wider:
Ein obligatorisches AML-Schulungsprogramm gemäß den neuesten regulatorischen Entwicklungen für alle, die mit Finanzen in Berührung kommen.
Akademische AML-Lernsitzungen für alle neuen Mitarbeiter
Der Inhalt dieses Schulungsprogramms muss in Übereinstimmung mit der Art des Geschäfts, für das die Teilnehmer arbeiten, und den von ihnen bekleideten Positionen festgelegt werden. Diese Sitzungen werden von einem AML-Spezialisten des AML-Teams.
Auditierung
Die interne Revision führt regelmäßig Missionen durch und erstellt Berichte über AML-Aktivitäten.
DATENSCHUTZ:
Alle von einem Benutzer/Kunden bereitgestellten Daten werden sicher aufbewahrt, nicht verkauft oder an Dritte weitergegeben. Nur wenn gesetzlich vorgeschrieben oder zur Verhinderung von Geldwäsche können Daten mit der AML-Behörde des betroffenen Staates geteilt werden.
Casabet wird alle Richtlinien und Regeln der Datenschutzrichtlinie (offiziell Richtlinie 95/46/EG) einhalten.
KONTAKTIEREN SIE UNS:
Wenn Sie Fragen zu unserer AML- und KYC-Richtlinie haben, kontaktieren Sie uns bitte:
Per E-Mail: [email protected]
Wenn Sie Beschwerden über unsere AML- und KYC-Richtlinie oder über die durchgeführten Überprüfungen an Ihrem Konto und Ihrer Person haben, kontaktieren Sie uns bitte:
Per E-Mail: [email protected]
